Ngày 21/4/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 (NHNN) Nguyễn Văn Chức ký, ban hành kết luận thanh tra số 92 đối với Ngân hàng Thương mại cổ phần (TMCP) Đông Nam Á (SeABank) tại Đà Nẵng. Kết luận nhấn mạnh các vi phạm trong hoạt động tín dụng, hoạt động cho vay và hoạt động bảo lãnh.
Phạm vi thanh tra gồm: Thanh tra hoạt động tín dụng (cho vay, đầu tư trái phiếu, cam kết ngoại bảng…); hoạt động xử lý nợ xấu, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro…
Chánh thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 9 kết luận những vi phạm của Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) như sau:
Vi phạm trong hoạt động bảo lãnh: Về thẩm định trước khi quyết định cho vay chưa chặt chẽ, chưa tuân thủ đầy đủ quy định nội bộ, tiềm ẩn rủi ro về khả năng thu hồi của ngân hàng khi phát sinh nghĩa vụ trả thay theo bảo lãnh đối với khách hàng.
Về thẩm định tài sản bảo đảm tiềm ẩn rủi ro về khả năng thu hồi nghĩa vụ của ngân hàng khi phát sinh nghĩa vụ trả thay theo bảo lãnh đối với khách hàng.
Vi phạm hoạt động cho vay của SeABank kết luận 92, ngày 21/4/2026 ghi rõ, về thẩm định và quyết định cho vay: Công tác thẩm định cho vay chưa đầy đủ, chặt chẽ, theo quy định tại khoản 1, Điều 17, Thông tư 39 và quy định nội bộ. Về thực hiện kiểm tra, giám sát vốn vay: Không đầy đủ theo quy định tại khoản 2, Điều 24, Thông tư 39/2016/TT-NHNN.
Về tài sản đảm bảo trong hoạt động cho vay tiềm ẩn rủi ro pháp lý trong trường hợp xử lý tài sản bảo đảm ngay để thu hồi nợ.
Căn cứ kết luận thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 yêu cầu Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) này phải lưu ý, rút kinh nghiệm, chấn chỉnh, kịp thời đề ra các biện pháp phòng ngừa, khắc phục tồn tại, vi phạm, hạn chế và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng.
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 9 cũng đưa ra kiến nghị chấn chỉnh, khắc phục những tồn tại, hạn chế nhằm đảm bảo cho ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.
Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) chi nhánh Đà Nẵng được thành lập theo quyết định số 127/2006, ngày 3/11/2006 của HĐQT Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank). Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank) chi nhánh Đà Nẵng có 8 phòng giao dịch.
(Còn nữa)
